一句话商业模式：北京市属城商行,经营对公与零售业务。
护城河评估：城商行牌照叠加北京区域资源,护城河中等。
国资管理层,资本配置稳健,股息率高。
PE约5.6倍、PB约0.41倍,市值约1178亿。
盈利稳定,受息差与资产质量影响。
低PE/PB,估值偏低。
破净叠加高股息提供安全边际。
| 维度 | 权重 | 估分 | 评价 |
|---|---|---|---|
| 业务值 | 10% | 70 | 普通 |
| 护城河 | 20% | 62 | 普通 |
| 财务值 | 20% | 70 | 普通 |
| 盈利力 | 15% | 65 | 普通 |
| 管理层 | 15% | 66 | 普通 |
| 安全值 | 20% | 89 | 优秀 |
| 综合分 | 100% | 70.8 | 普通 |